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如何调整投资

2020-11-23 11:24:42

海都投资提醒您:当发现随着时间和市场的变化,原有的投资组合不能很好地满足其投资目标时,就必须对原有的投资组合进行调整。调整时要注意以下几点:

1、不要在短时间内做出大的调整

如果需要的调整很大,投资者不要立即调整到位,而是在预定的时间段(比如一年)内制定一个逐步调整的计划。但如果投资者发现自己目前的投资组合中股票基金太多(尤其是高风险股票基金太多),与自己的投资期限不匹配,应尽快调整。

2、注重调整技能,减少不必要的成本

如果调整不是很迫切,投资者可以在未来配置新的资金来达到调整的目的。如果你使用新基金购买更多资产类别需要增加,同时减少或不买这些资产类别需要降低比例,可以避免直接出售资产类别需要减少购买资产比例增加。本类别发生的相关成本(包括交易成本和税费);即使投资者暂时没有增加资金的打算,也可以将持有一段时间的所有资金的红利集中起来,投资于需要增加的资产类别,而不是简单地再投资于原来的基金品种。

3、选择质量差的卖

当需要出售原有品种来调整投资组合时,投资者首先考虑那些表现不佳的品种。但要小心,不要只根据回报率来衡量其表现,而要与类似风格进行比较;它不能在一个月或三个月这样的短时间内测量。应该是那些长期表现不佳的品种。此外,投资者还应密切关注相关信息,如基金公司管理或研究团队的巨大变化、相关费率的上升、投资策略的重大变化、丑闻等。投资者在选择销售产品时应该考虑这些“基本”因素。基金已经经历了巨大的变化。

4、选择合格的选育品种

当投资者需要增加新的基金类别,或用同一类别中较好的基金类别替换现有的基金类别时,需要注意的是基金的投资风格对基金的表现有很大的影响。成长型基金通常投资于成长性高于市场水平、价格较高的公司,而价值型基金通常购买价格低廉、价值终会被市场认可的股票。平衡型基金具有上述两种投资方式的特点。

5、培养再平衡的习惯

通常有两种方法可以达到重新平衡的效果——或者你可以定期重新平衡,比如每年12月,或者你可以在你的组合严重偏离你的目标时重新平衡。我的建议是把这两种方法结合起来。虽然我认为每年对你的基金组合进行一次深入的评估是有益的,但是不要养成频繁交易的习惯。我建议每年对你的基金投资组合进行全面评估,但只有当投资组合严重偏离你的目标时才进行再平衡。

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